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深圳设立金融机构常见问题

从事融资性担保,需要什么条件,需要经过哪个部门的审批?
答:融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定,当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时,由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。根据《广东省融资性担保公司管理暂行办法实施细则》,公司注册资本最低限额实行地区分类管理,深圳地区企业最低注册资本为1亿元。企业需要在市科工贸信委进行审批,领取证书后增加该经营范围。


对于有最低注册资本要求的行业,在名称自主申报时是否需要满足最低注册资本要求?
答:实行企业名称自主申报改革后,名称申报环节与设立环节合并,对于前置审批部门有最低注册资本要求的行业(包括金融业(银行、证券、保险、融资担保、小额贷款、基金、基金管理、财务公司、基金销售等)以及外资企业在华投资成立投资性公司),在申报时应满足前置审批部门规定的最低注册资本要求。此外,其他企业一律不限制最低注册资本(金)、出资数额,但注册资本不能为零元。

内资公司可以在前海设立融资租赁公司吗?
答:内资公司无法在前海设立融资租赁公司,融资租赁公司必须是纯外资或者中外合资。

什么是小额贷款公司?
答:是指在深圳市辖区内由企业法人、自然人和其他社会组织、经济组织依法出资设立的,不吸收公众存款,专营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司,拥有独立的法人财产,享有法人财产权,以全部财产对其债务承担民事责任。

申请设立小额贷款公司应满足哪些条件?
应取得市金融办批准方可办理。除应符合《公司法》规定的基本条件外,还应满足以下条件:(1)出资人限于:境内注册登记的企业法人、自然人和其他社会组织;境外注册登记的企业法人或经济组织;业务主管部门认可的其他投资人。(2)有符合规定要求的注册资本。组织形式为有限责任公司的,注册资本不得低于人民币3亿元;组织形式为股份有限公司的,注册资本不得低于人民币4亿元。(3)有符合任职资格条件的董事、监事和高级管理人员,及具备相应专业知识和从业经验的工作人员。拟任高级管理人员应从事金融业相关工作5年以上,有大学本科以上(含)学历。拟任董事、监事应具备与其履行职责相适应的金融知识,从事经济、金融类相关工作3年以上,有大学专科以上(含)学历。(4)有健全的公司治理、内部控制、业务操作、风险管理等制度。(5)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。(6)按审慎性原则要求的其他条件。

设立证券公司、证券经纪公司、证券公司子公司、证券投资基金管理公司(公募)、证券投资基金子公司?
1)设立证券公司,主要股东具有持续盈利能力,信誉良好,最近三年无重大违法违规记录,净资产不低于人民币二亿元;
2)证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的,注册资本>=5000万元;
3)经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务之一的,注册资本>=1亿元;
4)经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务其中两项的的,注册资本>=5亿元;
5)证券公司的注册资本应当是实缴资本
6)证券公司子公司:最低注册资本>=5000万元;最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准,最近一年净资本不低于12亿元人民币;设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的,最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平。
7)证券投资基金管理公司(公募):注册资本>=1亿元,实缴货币资本;
主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理,注册资本>=3亿元人民币;取得基金从业资格的人员达到法定人数。
8)证券投资基金子公司:注册资本>=2000万元,有良好的经营记录。

深圳的创业投资企业进行备案管理条件?
(一)已在工商行政管理部门办理注册登记。
(二)经营范围符合《创业投资企业管理暂行办法》第十二条、十三条的规定。
(三)实收资本不低于3000万元人民币,或者首期实收资本不低于1000万元人民币且全体投资者承诺在注册后的5年内补足不低于3000万元人民币实收资本。
(四)投资者不得超过200人。其中,以有限责任公司形式设立创业投资企业的,投资者人数不得超过50人。单个投资者对创业投资企业的投资不得低于100万元人民币。所有投资者应当以货币形式出资。
(五)有至少3名具备2年以上创业投资或相关业务经验的高级管理人员承担投资管理责任。委托其他创业投资企业、创业投资管理顾问企业作为管理顾问机构负责其投资管理业务的,管理顾问机构必须有至少3名具备2年以上创业投资或相关业务经验的高级管理人员对其承担投资管理责任。创业投资企业管理暂行办法 

融资性担保机构的设立注册资本条件?
本市设立的融资性担保公司,注册资本不得低于1亿元,并以货币一次性实缴,且不得以借贷资金或他人委托资金入股。
融资性担保公司管理暂行办法 

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